Währung: EUR
Gib alle Beträge in EUR ein. Ein Währungswechsel lässt die Zahlen unverändert; es wird kein Wechselkurs angewendet.
- Monatlicher Cashflow
- 57,85 €
- Jährliches Betriebsergebnis
- 17.760,00 €
- Kapitalisierungsrate
- 5,92%
- Bargeldrückführung
- 0,77%
- Monatlicher Schuldendienst
- 1.422,15 €
So funktioniert’s
Objektertrag und Finanzierung getrennt betrachten
Halte Kaufpreis, Miete, Leerstand und Betriebskosten konstant und ändere die Anzahlung. Betriebsüberschuss und Objektrendite bleiben gleich, während Schuldendienst und Eigenkapitalrendite variieren; der Kredithebel verändert den Investorenertrag, nicht den Betrieb des Gebäudes.
Vergleich des Miet-Cashflows mit dem Verkaufserlös
Mieteinnahmen, Betriebskosten, Finanzierung und eventuelle Verkaufserlöse beeinflussen verschiedene Teile der Rendite einer Investition. Der laufende Cashflow wird getrennt vom Ergebnis des Haltezeitraums überprüft. Eine attraktive Verkaufsannahme kann den schwachen jährlichen Cashflow verbergen, während eine positive monatliche Zahl Kosten auslassen kann, die nicht eingegeben werden. Vergleichen Sie Szenarien mit konsistenten Leerstand, Aufwand, Finanzierung und Halteperiode Annahmen.
Analyse von Mietobjekten: Formel und Annahmen
NOI = effektive Mieteinnahmen−Betriebsausgaben. Der Cashflow zieht Schuldendienst ab; Obergrenze = jährlicher NOI/Preis.
Die Betriebsausgaben sollten Wartung, Versicherung, Steuern und Management umfassen, aber Hypothekenzahlungen und Abschreibungen ausschließen.
Mietdauer & Verkauf: Formel und Annahmen
Jährliches Betriebsgeld = eingezogene Erträge − Aufwendungen − Schuldendienst. Die endgültigen Barmittel enthalten auch Verkaufserlöse nach den Kosten und Restschulden.
Jede Spesenlinie hat ihr eigenes jährliches Wachstum. Für die Miete gilt die Vakanz; für alle eingezogenen Einkünfte gilt das Management. Die Veräußerungsbeteiligung geht einmal in die Rendite des Investors ein, ohne dass davon ausgegangen wird, dass es sich um eine Ertragssteuer handelt.
Gearbeitetes Beispiel
Referenzbeispiel Währung: USD. Diese festen Beispiele ändern sich mit Ihren Rechnereinstellungen nicht.
Verwendung des Beispiels Analyse von Mietobjekten:
- Kaufpreis ($)
- 300000
- Anzahlung (%)
- 25
- Kosten für den Abschluss und die Erstreparatur ($)
- 15000
- Monatliche Miete ($)
- 2400
- Arbeitslosengeld (%)
- 5
- Monatliche Betriebsaufwendungen ($)
- 800
- Jährliche Hypothekenrate (%)
- 6.5
- Hypothekenlaufzeit
- 30
NOI = effektive Mieteinnahmen−Betriebsausgaben. Der Cashflow zieht Schuldendienst ab; Obergrenze = jährlicher NOI/Preis.
Beispielergebnis
Monatlicher Cashflow: 57,85 $
Jährliches Betriebsergebnis: 17.760,00 $
Kapitalisierungsrate: 5,92%
Bargeldrückführung: 0,77%
Monatlicher Schuldendienst: 1.422,15 $
Das sind illustrative Inputs. Ändern Sie die Werte, um ein anderes Szenario zu erkunden.
Formelquellen
Verweise erklären die zugrunde liegenden Methoden; sie implizieren nicht die Billigung oder individuelle berufliche Überprüfung von Finflo.
Gemeinsame Fragen
Sollten Hypothekenzahlungen in die Betriebskosten einbezogen werden?
Nein. Betriebsaufwendungen ohne Schuldendienst und Abschreibungen. Das Modell zieht Hypothekenzahlungen bei der Berechnung des Cashflows separat ab.
Wie wirkt sich ein Verkauf auf die Betriebszeit-Return aus?
Der endgültige Cashflow beinhaltet die Verkaufserlöse nach den Verkaufskosten und die verbleibenden Hypothekarschulden. Es wird einmal im Anleger-Return-Stream gezählt.
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