Fonds de placement

Mode d’emploi

Comparaison des contributions et des charges du fonds

Une projection de fonds mutuels dépend du rendement supposé et des contributions que vous versez. Utilisez les modes de charge, de dépense ou de rachat pris en charge pour distinguer les hypothèses de croissance récurrente des charges spécifiques. Conservez les hypothèses de rendement brut et net de façon à ne pas déduire deux fois une dépense. Une projection en douceur illustre un scénario; il n'est pas nécessaire que les rendements réels du marché arrivent dans cette séquence.

Croissance de l’épargne: formule et hypothèses

Chaque période : le solde augmente au taux périodique équivalent, puis une contribution est ajoutée (ou ajoutée en premier pour les dépôts en début de période).

Les rendements et l'inflation sont des hypothèses maintenues constantes. Les impôts annuels sur les intérêts positifs sont déduits à la fin de l'année.

Contributions, charges et dépenses: formule et hypothèses

La charge avant réduit chaque dépôt. Les charges réduisent la valeur de l'actif. La charge de sortie est appliquée à la base de lot sélectionnée.

Un scénario divulgué, pas un modèle de prospectus. Les rendements bruts sont composés mensuellement et les dépenses se règlent à la fin de l'année, au prorata du temps investi pour chaque lot. Une comparaison sans frais sépare les frais directs de la croissance perdue.

Frais de remboursement à un seul lot: formule et hypothèses

Charge de sortie = taux de charge de base × sélectionné.

Utilisez le prospectus réel pour déterminer le taux applicable, le calendrier des périodes de détention, les exemptions et la base de facturation.

Exemple travaillé

Exemple de référence monnaie: USD. Ces exemples fixes ne changent pas avec vos préférences calculatrices.

Utiliser l'exemple Croissance de l’épargne :

Montant initial ($)

10000

Versement régulier ($)

200

Fréquence des versements

Mensuellement

Rendement annuel nominal (%)

7

Horizon de placement (ans)

10

Capitalisations par an

Mensuellement

Moment des versements

Fin de chaque période

Taux d’imposition des intérêts annuels (%)

0

Hypothèse d’inflation annuelle (%)

0

Chaque période : le solde augmente au taux périodique équivalent, puis une contribution est ajoutée (ou ajoutée en premier pour les dépôts en début de période).

Résultat de l'exemple

Il s'agit d'éléments illustratifs. Changez les valeurs pour explorer un scénario différent.

À garder à l'esprit

Les rendements prévus sont hypothétiques. Les déclarations réelles, les frais, le traitement fiscal et les modalités de dépôt peuvent différer.

Références des formules

• BPFC : comprendre les hypothèques (ouvre dans un nouvel onglet)
• Investor.gov : outils financiers et calculatrices (ouvre dans un nouvel onglet)

Les références expliquent les méthodes sous-jacentes; elles n'impliquent pas l'approbation ou l'examen professionnel individuel de Finflo.

Questions communes