Investmentfonds

So funktioniert’s

Vergleich von Beiträgen und Fondsgebühren

Eine wechselseitige Finanzprojektion hängt von der angenommenen Rendite und den Beiträgen ab. Nutzen Sie die unterstützten Last-, Spesen- oder Rücknahmemodi, um wiederkehrende Wachstumsannahmen von spezifischen Gebühren zu unterscheiden. Halten Sie Brutto-und Nettorendite Annahmen konsistent, so dass ein Aufwand nicht zweimal abgezogen wird. Eine glatte Projektion veranschaulicht ein Szenario; die tatsächlichen Marktrenditen müssen nicht in dieser Reihenfolge ankommen.

Sparwachstum: Formel und Annahmen

Jeder Zeitraum: Der Saldo wächst mit dem entsprechenden periodischen Satz, dann wird ein Beitrag hinzugerechnet (oder zuerst für Einlagen mit Beginn der Periode hinzugefügt).

Renditen und Inflation sind Annahmen, die konstant gehalten werden. Die jährlichen Steuern auf positive Zinsen werden am Jahresende abgezogen.

Beiträge, Lasten und Aufwendungen: Formel und Annahmen

Vorne Ladung reduziert jede Ablagerung. Aufwand reduziert den Vermögenswert. Die Ausgangslast wird auf die ausgewählte Losbasis angewendet.

Ein offengelegtes Szenario, kein Prospektmodell. Brutto-Returns Compound monatliche und Ausgaben am Jahresende zu begleichen, prorated für jedes Los, die Zeit investiert. Ein gebührenfreier Vergleich trennt direkte Gebühren vom abgestandenen Wachstum.

Einmalzahlungsentgelt: Formel und Annahmen

Ausgangslast = ausgewählte Basis × Lastrate.

Verwenden Sie den tatsächlichen Prospekt, um den anwendbaren Zinssatz, den Haltezeitraumplan, die Befreiungen und die Gebührenbasis zu bestimmen.

Gearbeitetes Beispiel

Referenzbeispiel Währung: USD. Diese festen Beispiele ändern sich mit Ihren Rechnereinstellungen nicht.

Verwendung des Beispiels Sparwachstum:

Anfangsbetrag ($)

10000

Regelmäßiger Beitrag ($)

200

Beitragshäufigkeit

Monatlich

Nominale Jahresrendite (%)

7

Zeithorizont (Jahre)

10

Verzinsungen pro Jahr

Monatlich

Beitragszeitpunkt

Ende jeder Periode

Steuersatz auf jährliche Zinsen (%)

0

Angenommene jährliche Inflation (%)

0

Jeder Zeitraum: Der Saldo wächst mit dem entsprechenden periodischen Satz, dann wird ein Beitrag hinzugerechnet (oder zuerst für Einlagen mit Beginn der Periode hinzugefügt).

Beispielergebnis

Das sind illustrative Inputs. Ändern Sie die Werte, um ein anderes Szenario zu erkunden.

Was man im Hinterkopf behalten muss

Voraussichtliche Renditen sind hypothetisch. Tatsächliche Renditen, Gebühren, steuerliche Behandlung und Einzahlungsbedingungen können unterschiedlich sein.

Formelquellen

• CFPB: Hypotheken verstehen (wird in einer neuen Registerkarte geöffnet)
• Investor.gov: Finanzwerkzeuge und Taschenrechner (wird in einer neuen Registerkarte geöffnet)

Verweise erklären die zugrunde liegenden Methoden; sie implizieren nicht die Billigung oder individuelle berufliche Überprüfung von Finflo.

Gemeinsame Fragen