Liquiditäts- und Cashflow-Planer

So funktioniert’s

Erstellen Sie eine Prognose anhand des Cash-Timings und nicht anhand des buchhalterischen Gewinns

Geben Sie die zu Beginn der Prognose verfügbaren Barmittel und die Verkaufsbelege ein, die Sie im ersten Monat erwarten. Bei Quittungen handelt es sich um tatsächlich eingezogene Beträge, die von ausgestellten Rechnungen oder buchhalterisch erfassten Einnahmen abweichen können. Fixe Barausgaben sind die wiederkehrenden Zahlungen im selben Monat. Die variablen Bargeldkosten werden als Prozentsatz der Verkaufserlöse modelliert, sodass sie mit dem Verkaufsszenario steigen oder fallen.

Die Wachstumsraten sind monatlich. Eine monatliche Steigerung von 2 % setzt sich von einem Monat zum nächsten zusammen; es ist nicht dasselbe wie eine jährliche Steigerung von 2 %. Verwenden Sie innerhalb des zulässigen Bereichs negative Sätze für rückläufige Einnahmen oder Ausgaben. Fügen Sie Finanzierungsbelege, Ausrüstungskäufe oder andere außergewöhnliche Bewegungen als einmalige Zeilen mit Monatsnummer und -richtung hinzu. Diese Zeilen wiederholen sich in späteren Monaten nicht automatisch.

Beispiel für einen Cash-Runway mit einem wiederkehrenden monatlichen Defizit

Angenommen, das Eröffnungsgeld beträgt 30,000, die monatlichen Verkaufsbelege betragen 8,000, die Fixkosten betragen 10,000 und die variablen Kosten betragen 20 % des Umsatzes. Die variablen Ausgaben betragen 1,600, der wiederkehrende monatliche Nettoverbrauch beträgt also 3,600. Ohne Wachstum oder einmalige Bewegungen dauert die einfache Start- und Landebahn 30,000 ÷ 3,600 oder ungefähr 8.33 Monate.

Die Prognose zum Monatsende zeigt, dass nach dem achten Monat noch 1,200 verbleiben und nach dem neunten Monat ein Restbetrag von −2,400 verbleibt. Ein Sicherheitspuffer von 5,000 wird im siebten Monat überschritten, wenn das Bargeld bei 4,800 endet. Dies sind unterschiedliche Signale: Der Puffer gibt eine frühere Planungsschwelle an, während der nicht positive Saldo das erste Monatsende bei oder unter Null identifiziert. Die Prognose legt nicht den genauen Tag fest, an dem das Bargeld ausgehen würde.

Nutzen Sie den Zeitplan, um Finanzierungslücken zu lokalisieren

In der Monatstabelle werden Verkaufsbelege, sonstige Geldeingänge, Fixkosten, variable Ausgaben und sonstige Geldausgänge getrennt aufgeführt. Dies macht ein ungewöhnliches Kauf- oder Finanzierungsereignis sichtbar, anstatt es in einer Wachstumsrate zu begraben. Der niedrigste prognostizierte Saldo umfasst den Eröffnungssaldo im Monat Null. Die zur Aufrechterhaltung des Puffers erforderliche Finanzierung entspricht der Differenz zwischen dem gewünschten Puffer und dem niedrigsten Saldo, wenn er positiv ist.

Die Prognose liegt weiterhin unter Null, um die Größe einer potenziellen Lücke anzuzeigen. Ein negativer Saldo stellt keine angenommene Überziehungsgenehmigung oder automatische Finanzierungsquelle dar. Sie können eine vorgeschlagene Finanzspritze als neues Szenario hinzufügen und vergleichen, wie sich dadurch der Zeitpunkt ändert. Ebenso verändert die Verzögerung einer Ausgabe den Zahlungszeitpunkt, auch wenn dadurch der im Rahmen der Prognose gezahlte Gesamtbetrag nicht verändert wird.

Halten Sie die Verknüpfung zum konstanten Brennen vom vollständigen Modell getrennt

Die einfache Runway-Metrik verwendet den wiederkehrenden Nettoverbrauch des ersten Monats und schließt einmalige Bewegungen und zukünftiges Wachstum aus. Wenn in diesem Monat kein Bargeld verbrannt wird, meldet die Abkürzung keinen wiederkehrenden Bargeldverbrauch im ersten Monat statt einer unendlichen Anzahl von Monaten. Die Prognose kann später noch Probleme aufzeigen, wenn die Kosten steigen, die Einnahmen sinken oder ein großer einmaliger Abfluss auftritt.

Dieses Modell berechnet Forderungen, Verbindlichkeiten, Lagerfinanzierung, Steuern oder Lohn- und Gehaltsabrechnungsregeln nicht automatisch. Beziehen Sie gegebenenfalls die erwarteten finanziellen Auswirkungen in Ihre Eingaben ein. Prognosemonate müssen ganze Zahlen sein und einmalige Bewegungen müssen innerhalb des gewählten Horizonts liegen. Speichern Sie einen Basisfall und Alternativen mit klaren Namen und aktualisieren Sie dann die tatsächlichen Salden und Annahmen, sobald neue Informationen verfügbar sind.

Monatlicher Cashflow und Start- und Landebahn: Formel und Annahmen

Endgeld = Eröffnungsgeld + Verkaufsbelege + sonstige Zuflüsse − Fixkosten − variable Kosten − sonstige Abflüsse. Landebahn mit konstanter Verbrennung = Startkapital ÷ wiederkehrender Nettoverbrauch im ersten Monat.

Das Wachstum beschleunigt sich ab dem ersten Monat monatlich. Jede einmalige Bewegung wird im ausgewählten Monat angewendet. Bei den monatlichen Zeilen handelt es sich um Cash-Prognosen, nicht um periodengerechte Gewinnabrechnungen. Negative Salden stellen eine Finanzierungslücke dar; Das Modell geht nicht davon aus, dass ein Kreditgeber die Differenz bereitstellt.

Gearbeitetes Beispiel

Referenzbeispiel Währung: USD. Diese festen Beispiele ändern sich mit Ihren Rechnereinstellungen nicht.

Verwendung des Beispiels Monatlicher Cashflow und Start- und Landebahn:

Eröffnungsguthaben ($)

30000

Geldeingänge aus Verkäufen im ersten Monat ($)

8000

Monatliches Umsatzwachstum (%)

0

Fixe Barausgaben im ersten Monat ($)

10000

Monatliches Fixkostenwachstum (%)

0

Variable Cash-Kosten im Verhältnis zum Umsatz (%)

20

Mindestsicherheitspuffer für Bargeld ($)

5000

Prognoselänge (Monate)

12

Einmalige Bargeldbewegungen

Keine

Endgeld = Eröffnungsgeld + Verkaufsbelege + sonstige Zuflüsse − Fixkosten − variable Kosten − sonstige Abflüsse. Landebahn mit konstanter Verbrennung = Startkapital ÷ wiederkehrender Nettoverbrauch im ersten Monat.

Beispielergebnis

• Month zero is your starting balance. Cash reaches zero or below when the period-ending balance is nonpositive; intramonth timing is not modeled.
• Constant-burn runway excludes growth and one-time movements. The full monthly forecast includes them.

Das sind illustrative Inputs. Ändern Sie die Werte, um ein anderes Szenario zu erkunden.

Was man im Hinterkopf behalten muss

Verwenden Sie durchgehend eine Währung. Die Währungsauswahl ändert die Bezeichnungen, nicht die Wechselkurse. Berechnen Sie ein benanntes Szenario und speichern Sie es dann in „Mein Arbeitsbereich“, um es in diesem Browser zu behalten. Exportieren Sie ein Arbeitsbereich-Backup, um es auf ein anderes Gerät zu verschieben.

Formelquellen

• SBA: Verwalten Sie Ihre Geschäftsfinanzen (wird in einer neuen Registerkarte geöffnet)

Verweise erklären die zugrunde liegenden Methoden; sie implizieren nicht die Billigung oder individuelle berufliche Überprüfung von Finflo.

Gemeinsame Fragen