मुद्रा: INR
सभी राशियाँ INR में दर्ज करें। मुद्रा बदलने पर संख्याएँ नहीं बदलतीं; कोई विनिमय दर लागू नहीं होती।
- नकद शेष समाप्त होना
- -₹13,200.00
- पहले महीने नकदी शून्य या उससे नीचे पहुंच जाती है
- 9
- सुरक्षा बफर के नीचे पहला महीना
- 7
- न्यूनतम अनुमानित शेष
- -₹13,200.00
- बफर बनाए रखने के लिए फंडिंग की जरूरत है
- ₹18,200.00
- लगातार जलने वाला रनवे
- 8.33 महीने
इस नतीजे के बारे में
Month zero is your starting balance. Cash reaches zero or below when the period-ending balance is nonpositive; intramonth timing is not modeled.
Constant-burn runway excludes growth and one-time movements. The full monthly forecast includes them.
अनुमानित नकदी शेष
INRविस्तृत विवरण
| महीना | ओपनिंग कैश (INR) | बिक्री रसीदें (INR) | अन्य नकद (INR) | निश्चित व्यय (INR) | परिवर्तनीय व्यय (INR) | अन्य नकद निकासी (INR) | शुद्ध नकदी प्रवाह (INR) | अंतिम नकदी (INR) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 30,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 30,000.00 |
| 1 | 30,000.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 26,400.00 |
| 2 | 26,400.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 22,800.00 |
| 3 | 22,800.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 19,200.00 |
| 4 | 19,200.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 15,600.00 |
| 5 | 15,600.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 12,000.00 |
| 6 | 12,000.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 8,400.00 |
| 7 | 8,400.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 4,800.00 |
| 8 | 4,800.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 1,200.00 |
| 9 | 1,200.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | -2,400.00 |
| 10 | -2,400.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | -6,000.00 |
| 11 | -6,000.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | -9,600.00 |
| 12 | -9,600.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | -13,200.00 |
कैसे काम करता है
प्राप्ति के समय से नकदी संकट
एक बड़ी नकद प्राप्ति को राशि बदले बिना दूसरे महीने से तीसरे महीने में ले जाएँ। कुल प्राप्तियाँ समान रहेंगी, लेकिन न्यूनतम शेष इतना घट सकता है कि रकम मिलने से पहले वित्तपोषण चाहिए हो।
लाभ का हिसाब-किताब करने के बजाय नकद समय से पूर्वानुमान बनाएं
पूर्वानुमान की शुरुआत में उपलब्ध नकदी और पहले महीने में आपकी अपेक्षित बिक्री प्राप्तियां दर्ज करें। रसीदें वास्तव में एकत्र किया गया धन है, जो जारी किए गए चालान या लेखांकन में मान्यता प्राप्त राजस्व से भिन्न हो सकता है। निश्चित नकद व्यय उसी महीने में आवर्ती भुगतान हैं। परिवर्तनीय नकद लागतों को बिक्री प्राप्तियों के प्रतिशत के रूप में तैयार किया जाता है, इसलिए वे बिक्री परिदृश्य के साथ बढ़ती या घटती हैं।
विकास दर मासिक हैं. एक महीने से अगले महीने तक 2% मासिक वृद्धि होती है; यह 2% वार्षिक वृद्धि के समान नहीं है। अनुमत सीमा के भीतर घटती प्राप्तियों या खर्चों के लिए नकारात्मक दरों का उपयोग करें। महीने की संख्या और दिशा के साथ एक बार की पंक्तियों के रूप में वित्तपोषण रसीदें, उपकरण खरीद, या अन्य असाधारण गतिविधियों को जोड़ें। बाद के महीनों में वे पंक्तियाँ स्वचालित रूप से दोहराई नहीं जातीं।
आवर्ती मासिक कमी के साथ कैश-रनवे उदाहरण
मान लीजिए कि शुरुआती नकदी 30,000 है, मासिक बिक्री प्राप्तियां 8,000 हैं, निश्चित व्यय 10,000 हैं, और परिवर्तनीय लागत बिक्री का 20% है। परिवर्तनीय व्यय 1,600 हैं, इसलिए आवर्ती मासिक शुद्ध व्यय 3,600 है। बिना किसी वृद्धि या एक बार की हलचल के, सरल रनवे 30,000 ÷ 3,600, या लगभग 8.33 महीने है।
महीने के अंत का पूर्वानुमान आठवें महीने के बाद 1,200 शेष दिखाता है और नौ महीने के बाद −2,400 का संतुलन दिखाता है। सातवें महीने में 5,000 सुरक्षा बफर का उल्लंघन होता है, जब नकदी 4,800 पर समाप्त होती है। ये अलग-अलग संकेत हैं: बफ़र पहले की योजना सीमा देता है, जबकि गैर-सकारात्मक संतुलन पहले महीने के अंत में शून्य या उससे नीचे की पहचान करता है। पूर्वानुमान यह स्थापित नहीं करता है कि नकदी किस दिन ख़त्म होगी।
फंडिंग कमियों का पता लगाने के लिए शेड्यूल का उपयोग करें
मासिक तालिका बिक्री प्राप्तियों, अन्य नकदी, निश्चित व्यय, परिवर्तनीय व्यय और अन्य नकदी को अलग करती है। यह किसी असामान्य खरीदारी या वित्तपोषण घटना को विकास दर के अंदर दफन करने के बजाय दृश्यमान बनाता है। न्यूनतम अनुमानित शेष में शून्य माह पर प्रारंभिक शेष शामिल है। बफ़र को बनाए रखने के लिए आवश्यक धनराशि वांछित बफ़र और सकारात्मक होने पर सबसे कम शेष के बीच का अंतर है।
संभावित अंतराल का आकार दिखाने के लिए पूर्वानुमान शून्य से नीचे जारी रहता है। एक नकारात्मक शेष एक अनुमानित ओवरड्राफ्ट अनुमोदन या एक स्वचालित फंडिंग स्रोत नहीं है। आप एक प्रस्तावित नकद इंजेक्शन को एक नए परिदृश्य के रूप में जोड़ सकते हैं और तुलना कर सकते हैं कि यह समय को कैसे बदलता है। इसी तरह, किसी व्यय में देरी करने से नकदी का समय बदल जाता है, भले ही इससे पूर्वानुमान के अनुसार भुगतान की गई कुल राशि में कोई बदलाव न हो।
कॉन्स्टेंट-बर्न शॉर्टकट को पूर्ण मॉडल से अलग रखें
सरल रनवे मीट्रिक पहले महीने के आवर्ती नेट बर्न का उपयोग करता है और एक बार की गतिविधियों और भविष्य की वृद्धि को बाहर करता है। यदि उस महीने में नकदी नहीं जलती है, तो शॉर्टकट अनंत महीनों के बजाय पहले महीने में आवर्ती नकदी नहीं जलने की सूचना देता है। यदि लागत बढ़ती है, प्राप्तियाँ गिरती हैं, या एकमुश्त बड़ा बहिर्वाह होता है, तो पूर्वानुमान अभी भी बाद में परेशानी दिखा सकता है।
यह मॉडल प्राप्य, देय, इन्वेंट्री वित्तपोषण, कर या पेरोल नियमों की स्वचालित रूप से गणना नहीं करता है। जहां प्रासंगिक हो, अपने इनपुट में उनके अपेक्षित नकद प्रभाव शामिल करें। पूर्वानुमानित महीने पूर्ण संख्या में होने चाहिए, और एक बार की हलचलें चुने हुए क्षितिज के भीतर होनी चाहिए। स्पष्ट नामों के साथ एक बेस केस और विकल्पों को सहेजें, फिर नई जानकारी उपलब्ध होने पर वास्तविक शेष और मान्यताओं को अपडेट करें।
मासिक नकदी प्रवाह और रनवे: सूत्र और मान्यताएँ
समाप्ति नकदी = प्रारंभिक नकदी + बिक्री प्राप्तियां + अन्य प्रवाह − निश्चित व्यय − परिवर्तनीय व्यय − अन्य बहिर्प्रवाह। लगातार-बर्न रनवे = शुरुआती नकदी ÷ पहले महीने का आवर्ती नेट बर्न।
विकास पहले महीने से मासिक रूप से बढ़ता है। प्रत्येक एक बार की गतिविधि को उसके चयनित माह में लागू किया जाता है। मासिक पंक्तियाँ नकद पूर्वानुमान हैं, संचय लाभ विवरण नहीं। नकारात्मक शेष एक फंडिंग अंतर का प्रतिनिधित्व करते हैं; मॉडल यह नहीं मानता कि ऋणदाता अंतर की आपूर्ति करता है।
हल किया गया उदाहरण
संदर्भ उदाहरण की मुद्रा: USD। ये तय उदाहरण आपके कैलकुलेटर की प्राथमिकताओं से नहीं बदलते।
मासिक नकदी प्रवाह और रनवे उदाहरण का उपयोग करते हुए:
- प्रारंभिक नकद शेष ($)
- 30000
- बिक्री से प्रथम माह की नकद प्राप्तियाँ ($)
- 8000
- मासिक बिक्री-प्राप्ति वृद्धि (%)
- 0
- पहले महीने का निश्चित नकद खर्च ($)
- 10000
- मासिक निश्चित-व्यय वृद्धि (%)
- 0
- बिक्री के हिस्से के रूप में परिवर्तनीय नकद लागत (%)
- 20
- न्यूनतम नकदी सुरक्षा बफर ($)
- 5000
- पूर्वानुमान लंबाई (महीने)
- 12
- एकमुश्त नकदी संचलन
- कोई नहीं
समाप्ति नकदी = प्रारंभिक नकदी + बिक्री प्राप्तियां + अन्य प्रवाह − निश्चित व्यय − परिवर्तनीय व्यय − अन्य बहिर्प्रवाह। लगातार-बर्न रनवे = शुरुआती नकदी ÷ पहले महीने का आवर्ती नेट बर्न।
उदाहरण का परिणाम
नकद शेष समाप्त होना: -$13,200.00
पहले महीने नकदी शून्य या उससे नीचे पहुंच जाती है: 9
सुरक्षा बफर के नीचे पहला महीना: 7
न्यूनतम अनुमानित शेष: -$13,200.00
बफर बनाए रखने के लिए फंडिंग की जरूरत है: $18,200.00
लगातार जलने वाला रनवे: 8.33 महीने
- Month zero is your starting balance. Cash reaches zero or below when the period-ending balance is nonpositive; intramonth timing is not modeled.
- Constant-burn runway excludes growth and one-time movements. The full monthly forecast includes them.
ये उदाहरण हैं। एक अलग परिदृश्य का पता लगाने के लिए मूल्यों को बदल दें।
ध्यान देने योग्य बातें
पूरे समय एक ही मुद्रा का प्रयोग करें। मुद्रा चयन से लेबल बदलता है, विनिमय दरें नहीं। गणना करें, फिर नामित परिदृश्य को इस ब्राउज़र में रखने के लिए मेरे कार्यक्षेत्र में सहेजें; किसी कार्यस्थान बैकअप को किसी अन्य डिवाइस पर ले जाने के लिए निर्यात करें।
सूत्रों के संदर्भ
संदर्भ आधारित विधियों को समझाते हैं; वे फिनफ्लो के अनुमोदन या व्यक्तिगत पेशेवर समीक्षा का मतलब नहीं है।
सामान्य प्रश्न
नकदी प्रवाह और लाभ के बीच क्या अंतर है?
नकदी प्रवाह प्राप्तियों और भुगतानों को ट्रैक करता है। लेखांकन लाभ विभिन्न अवधियों में आय या व्यय को पहचान सकता है। एक अवैतनिक चालान उपलब्ध नकदी में योगदान करने से पहले लाभ में योगदान कर सकता है।
सरल रनवे की गणना कैसे की जाती है?
शुरुआती नकदी को पहले महीने के आवर्ती नेट बर्न से विभाजित किया जाता है जब वह बर्न सकारात्मक होता है। यह शॉर्टकट विकास और एक बार की गतिविधियों को शामिल नहीं करता है; संपूर्ण शेड्यूल में वे शामिल हैं।
क्या ऋणात्मक शेष का मतलब यह है कि व्यवसाय उस राशि को उधार ले सकता है?
नहीं, एक नकारात्मक संतुलन एक मॉडल किए गए फंडिंग अंतर का प्रतिनिधित्व करता है। कैलकुलेटर ओवरड्राफ्ट, क्रेडिट अनुमोदन या स्वचालित निवेश नहीं मानता है।
माह शून्य का क्या अर्थ है?
पूर्वानुमानित प्राप्तियों और खर्चों से पहले महीना शून्य प्रारंभिक नकदी स्थिति है। यदि वह शेष पहले से ही सुरक्षा बफ़र से नीचे है, तो बफ़र चेतावनी सही ढंग से शून्य माह पर शुरू होती है।
क्या मैं निवेश या बड़े उपकरण की खरीद शामिल कर सकता हूँ?
हाँ. एकमुश्त नकद संचलन जोड़ें, महीना और दिशा चुनें और उसकी राशि दर्ज करें। कैश-इन पंक्तियाँ शेष राशि बढ़ाती हैं; कैश-आउट पंक्तियाँ इसे कम कर देती हैं।
रनवे मीट्रिक और पूर्वानुमान माह भिन्न क्यों हो सकते हैं?
सरल मीट्रिक एक भिन्नात्मक महीना लौटा सकता है और आवर्ती बर्न स्थिरांक रखता है। पूर्वानुमान महीने के अंत में शेष राशि की जांच करता है और इसमें विकास और एक बार की गतिविधियों को शामिल किया जाता है, इसलिए परिणाम अलग-अलग सवालों के जवाब देते हैं।
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