متوسط العائد

طريقة الاستخدام

اختيار المتوسط الذي يطابق السؤال

ربح بنسبة 50% يتبعه خسارة بنسبة 50% يعطي متوسطًا حسابيًا قدره 0%، لكن استثمار 100 يصبح 150 ثم 75. الخسارة الإجمالية 25%، والمتوسط الهندسي نحو −13.40% لكل فترة. استخدم فترات متساوية الطول في هذه المقارنة. إذا أضفت أموالًا أو سحبتها بين التواريخ، فاستخدم وضع العائد المرجح بالتدفقات النقدية المؤرخة؛ إذ يؤثر توقيت التدفقات وحجمها في عائدك الشخصي.

متوسط العائد: الصيغة والافتراضات

المتوسط الحسابي Arithmetic mean = Σr/n. المتوسط الهندسي Geometric mean = [Π(1+r)]^(1/n)−1.

يجب أن تغطي كل عملية إرجاع فترة متساوية الطول. العائد الهندسي يشمل التركيب.

عائد مرجح بالمال مؤرخ: الصيغة والافتراضات

حل Σ التدفق النقدي / (1+r)^(الأيام المنقضية)365) = 0.

المدفوعات من قبل المستثمر سلبية ؛ الإيصالات إيجابية. التواريخ الفعلية حساب لفترات غير متساوية. يتم الإبلاغ عن حلول متعددة للعائد السنوي المكتشفة بدلاً من اختيار جذر تعسفي.

مثال عملي

استخدام ال متوسط العائد مثال:

التقارير الدورية (٪)

10, -5, 15, 8

المتوسط الحسابي Arithmetic mean = Σr/n. المتوسط الهندسي Geometric mean = [Π(1+r)]^(1/n)−1.

نتيجة المثال

وهذه مدخلات توضيحية. تغيير القيم لاستكشاف سيناريو مختلف.

مراجع المعادلات

• Investor.gov: الأدوات المالية (يفتح في لسان جديد)

المراجع شرح الأساليب الأساسية؛ أنها لا تعني تأييد أو مراجعة مهنية فردية من فينفلو.

الأسئلة الشائعة