Paano gamitin

Isang mahalagang pagkakaiba

Nababawasan din ng fees ang paglago

Ang fee na binayaran nang maaga ay perang hindi na tutubo sa mga susunod na taon. Sa no-fee comparison, ihiwalay ang direktang kaltas at foregone growth; maaaring mas malaki ang final balance gap kaysa kabuuang fees.

Paghahambing ng kontribusyon at singil ng pondo

Nakasalalay ang tantiya ng mutual fund sa ipinapalagay na balik at kontribusyon. Gamitin ang load, expense o redemption modes upang ihiwalay ang paglago sa partikular na singil. Panatilihing magkatugma ang gross at net return upang hindi makaltas nang dalawang beses ang gastos. Sitwasyon lamang ang makinis na projection; hindi kailangang sumunod dito ang aktuwal na balik sa merkado.

Paglago ng ipon: pormula at mga palagay

Bawat yugto: ang balanse ay lumalaki sa katumbas na periodic rate, pagkatapos ay nagdaragdag ng kontribusyon (o idinagdag muna para sa simula-of-period na mga deposito).

Ang pagbabalik at inflation ay mga assumptions na itinuturing constant. Ang mga tax sa positive interest ay dumating sa katapusan ng taon.

Mga abuloy, mga pasan at gastusin: pormula at mga palagay

Binabawasan ng tuwirang karga ang bawat deposito. Binabawasan ng gastos ang mahalagang halaga. Ipinapahid ang eksit na karga sa napiling batayan ng lot.

Ang isang prospectus model, hindi isang prospectus model. Ang gross return ng compound ayon sa buwan at ang mga gastos ay nakaupo sa katapusan ng taon, predicted para sa bawat lot ng oras na naka-invest. Ang isang paghahambing ng walang bayad ay nagkakahalaga ng direktang mga bayad mula sa advanced growth.

Iisang-lot na singil sa pagtubos: pormula at mga palagay

Exit load = piniling batayan × dami ng karga.

Gamitin ang tunay na prospectus upang matukoy ang naaangkop na rate, holding-period schedule, deals, at bayaran base.

Halimbawang kalkulasyon

Reference halimbawa ng currency: USD Ang mga ito fixed halimbawa ay hindi pagbabago sa iyong kalkulator preferences.

Gamit ang halimbawang Paglago ng ipon:

Mga input

Panimulang halaga ($): 10000
Regular na hulog ($): 200
Dalas ng hulog: Buwanan
Nominal na taunang kita sa puhunan (%): 7
Panahon ng pagtataya (taon): 10
Dalas ng compounding bawat taon: Buwanan
Oras ng paghuhulog: Sa katapusan ng bawat yugto
Rate ng buwis sa taunang interes (%): 0
Palagay sa taunang implasyon (%): 0

Paraan

Bawat yugto: ang balanse ay lumalaki sa katumbas na periodic rate, pagkatapos ay nagdaragdag ng kontribusyon (o idinagdag muna para sa simula-of-period na mga deposito).

Resulta

Resulta ng halimbawa

Tinatayang balanse: $54,713.58

Kabuuang mga hulog: $34,000.00

Paglago matapos ang tinatayang buwis: $20,713.58

Tinatayang buwis sa pamumuhunan: $0.00

Halagang inayos para sa implasyon: $54,713.58

Ito ay mga ilustrasyon. Baguhin ang mga halaga upang malaman ang isang iba't ibang scenario.

Mga dapat tandaan

Ang mga proyekto ay hypothetical. Ang kasalukuyang pagbabalik, mga bayad, pagbabayad paggamot, at mga termino ng deposito ay maaaring mag-iba.

Mga sanggunian ng pormula

Ang mga referral ay nagpapaliwanag ng mga nakaraang pamamaraan; hindi nila sumasang-ayon sa pagsusuri o indibidwal na propesyonal na pagsusuri ng Finflo.

Mga karaniwang tanong

Paano naiiba ang mga pasang front-end sa mga nagpapatuloy na gastusin?

Ang isang front load ay bumaba sa bawat deposito na naka-invest. Ang assumption ng gastos ay nagpapababa ng halaga ng asset sa panahon sa ilalim ng modeled settlement schedule.

Natutukoy ba ngsyip ang mga alituntunin sa paglabas ng pondo?

Hindi. Ipasok ang naaangkop na rate at bayaran base mula sa prospectus; mga panahon ng pagmamay-ari, deals at lot paggamot ay produkto-specific.

Inihanda ng Finflo. Aming pamamaraan · Patakaran sa nilalaman · Paunawa sa mga limitasyon

Taon	Mga hulog (PHP)	Paglago (PHP)	Balanse (PHP)
1	12,400.00	801.42	13,201.42
2	14,800.00	1,834.27	16,634.27
3	17,200.00	3,115.28	20,315.28
4	19,600.00	4,662.39	24,262.39
5	22,000.00	6,494.83	28,494.83
6	24,400.00	8,633.24	33,033.24
7	26,800.00	11,099.74	37,899.74
8	29,200.00	13,918.03	43,118.03
9	31,600.00	17,113.55	48,713.55
10	34,000.00	20,713.58	54,713.58

Kalkulador ng mutual fund

Mga inilagay mong halaga

Ipon sa paglipas ng panahon

Mga hulog at paglago

Detalyadong paliwanag