Pera: PHP
Ilagay ang lahat ng halaga sa PHP. Hindi nagbabago ang mga bilang kapag pinalitan ang pera; walang inilalapat na exchange rate.
- Pangwakas na balanse ng cash
- -₱13,200.00
- Ang pera sa unang buwan ay umabot sa zero o mas mababa
- 9
- Unang buwan sa ibaba ng buffer ng kaligtasan
- 7
- Pinakamababang inaasahang balanse
- -₱13,200.00
- Kailangan ang pagpopondo upang mapanatili ang buffer
- ₱18,200.00
- Patuloy na nasusunog na runway
- 8.33 buwan
Tungkol sa resultang ito
Month zero is your starting balance. Cash reaches zero or below when the period-ending balance is nonpositive; intramonth timing is not modeled.
Constant-burn runway excludes growth and one-time movements. The full monthly forecast includes them.
Tinatayang balanse ng cash
PHPDetalyadong paliwanag
| Buwan | Pagbubukas ng cash (PHP) | Mga resibo sa pagbebenta (PHP) | Iba pang cash sa (PHP) | Mga nakapirming gastos (PHP) | Mga variable na gastos (PHP) | Iba pang cash out (PHP) | Netong daloy ng salapi (PHP) | Natitirang cash (PHP) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 0 | 30,000.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 0.00 | 30,000.00 |
| 1 | 30,000.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 26,400.00 |
| 2 | 26,400.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 22,800.00 |
| 3 | 22,800.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 19,200.00 |
| 4 | 19,200.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 15,600.00 |
| 5 | 15,600.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 12,000.00 |
| 6 | 12,000.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 8,400.00 |
| 7 | 8,400.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 4,800.00 |
| 8 | 4,800.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | 1,200.00 |
| 9 | 1,200.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | -2,400.00 |
| 10 | -2,400.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | -6,000.00 |
| 11 | -6,000.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | -9,600.00 |
| 12 | -9,600.00 | 8,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | 1,600.00 | 0.00 | -3,600.00 | -13,200.00 |
Paano gamitin
Puwedeng lumikha ng puwang ang timing
Ilipat ang isang malaking cash receipt mula ikalawang buwan sa ikatlo nang hindi binabago ang halaga. Pareho ang kabuuang resibo, pero maaaring bumaba ang minimum balance at mangailangan ng pondo bago dumating ang pera.
Bumuo ng forecast mula sa cash timing kaysa sa kita sa accounting
Ilagay ang cash na available sa simula ng forecast at ang mga resibo sa pagbebenta na inaasahan mo sa unang buwan. Ang mga resibo ay perang aktwal na nakolekta, na maaaring iba sa mga invoice na inisyu o kinikilalang kita sa accounting. Ang mga fixed cash expenses ay ang mga umuulit na pagbabayad sa parehong buwan. Ang mga variable na gastos sa cash ay namodelo bilang isang porsyento ng mga resibo ng mga benta, kaya tumaas o bumababa ang mga ito kasama ang sitwasyon ng pagbebenta.
Ang mga rate ng paglago ay buwanan. Isang 2% buwanang pagtaas ng mga compound mula sa isang buwan hanggang sa susunod; ito ay hindi katulad ng isang 2% taunang pagtaas. Gumamit ng mga negatibong rate para sa pagbaba ng mga resibo o gastos, sa loob ng pinapayagang hanay. Magdagdag ng mga resibo sa pagpopondo, pagbili ng kagamitan, o iba pang pambihirang paggalaw bilang isang beses na mga hilera na may buwang numero at direksyon. Ang mga row na iyon ay hindi awtomatikong umuulit sa mga susunod na buwan.
Halimbawa ng cash-runway na may umuulit na buwanang kakulangan
Ipagpalagay na ang pagbubukas ng cash ay 30,000, ang buwanang mga resibo sa pagbebenta ay 8,000, ang mga nakapirming gastos ay 10,000, at ang mga variable na gastos ay 20% ng mga benta. Ang mga variable na gastos ay 1,600, kaya ang umuulit na buwanang netong paso ay 3,600. Nang walang paglaki o isang beses na paggalaw, ang simpleng runway ay 30,000 ÷ 3,600, o humigit-kumulang 8.33 na buwan.
Ang pagtataya sa pagtatapos ng buwan ay nagpapakita ng 1,200 na natitira pagkatapos ng ikawalong buwan at isang balanseng −2,400 pagkatapos ng siyam na buwan. Ang isang 5,000 buffer sa kaligtasan ay nilabag sa ikapitong buwan, kapag ang pera ay nagtatapos sa 4,800. Ang mga ito ay iba't ibang mga signal: ang buffer ay nagbibigay ng isang mas maagang limitasyon sa pagpaplano, habang ang hindi positibong balanse ay tumutukoy sa unang buwan na katapusan sa o mas mababa sa zero. Ang hula ay hindi nagtatatag ng eksaktong araw na mauubos ang pera.
Gamitin ang iskedyul upang mahanap ang mga puwang sa pagpopondo
Ang buwanang talahanayan ay naghihiwalay sa mga resibo sa pagbebenta, iba pang cash in, fixed expenses, variable expenses, at iba pang cash out. Ginagawa nitong nakikita ang isang hindi pangkaraniwang kaganapan sa pagbili o pagpopondo sa halip na ilibing ito sa loob ng isang rate ng paglago. Kasama sa pinakamababang inaasahang balanse ang pambungad na balanse sa buwang zero. Ang pagpopondo na kailangan upang mapanatili ang buffer ay ang pagkakaiba sa pagitan ng gustong buffer at ang pinakamababang balanse, kapag positibo.
Ang hula ay nagpapatuloy sa ibaba ng zero upang ipakita ang laki ng isang potensyal na puwang. Ang negatibong balanse ay hindi isang ipinapalagay na pag-apruba ng overdraft o isang awtomatikong pinagmumulan ng pagpopondo. Maaari kang magdagdag ng iminungkahing cash injection bilang bagong senaryo at paghambingin kung paano nito binago ang timing. Gayundin, ang pagkaantala sa isang gastos ay nagbabago ng oras ng pera kahit na hindi nito binago ang kabuuang halagang binayaran sa kabuuan ng hula.
Panatilihing hiwalay ang constant-burn shortcut mula sa buong modelo
Ang simpleng sukatan ng runway ay gumagamit ng paulit-ulit na net burn sa unang buwan at hindi kasama ang isang beses na paggalaw at paglago sa hinaharap. Kung ang buwang iyon ay hindi nag-burn ng pera, ang shortcut ay nag-uulat na walang umuulit na unang buwan na paso ng pera sa halip na isang walang katapusang bilang ng mga buwan. Ang hula ay maaari pa ring magpakita ng problema sa ibang pagkakataon kung ang mga gastos ay tumaas, ang mga resibo ay bumaba, o ang isang malaking isang beses na pag-agos ay nangyari.
Hindi awtomatikong kinakalkula ng modelong ito ang mga natatanggap, mga dapat bayaran, pagpopondo sa imbentaryo, mga buwis, o mga panuntunan sa payroll. Isama ang mga inaasahang epekto ng pera sa iyong mga input kung saan nauugnay. Ang mga buwan ng pagtataya ay dapat na mga buong numero, at ang isang beses na paggalaw ay dapat na nasa loob ng napiling abot-tanaw. Mag-save ng base case at mga alternatibo na may malilinaw na pangalan, pagkatapos ay i-update ang mga aktwal na balanse at pagpapalagay kapag may bagong impormasyon.
Buwanang cash flow at runway: pormula at mga palagay
Pangwakas na cash = opening cash + sales receipts + other inflows − fixed expenses − variable expenses − other outflows. Patuloy na paso na runway = panimulang cash ÷ unang buwan na umuulit na netong paso.
Ang paglago ay pinagsama buwan-buwan mula sa unang buwan. Ang bawat isang beses na paggalaw ay inilalapat sa napiling buwan nito. Ang mga buwanang hilera ay mga hula sa pera, hindi mga pahayag ng kita ng accrual. Ang mga negatibong balanse ay kumakatawan sa isang puwang sa pagpopondo; hindi ipinapalagay ng modelo na ang tagapagpahiram ay nagbibigay ng pagkakaiba.
Halimbawang kalkulasyon
Reference halimbawa ng currency: USD Ang mga ito fixed halimbawa ay hindi pagbabago sa iyong kalkulator preferences.
Gamit ang halimbawang Buwanang cash flow at runway:
- Pagbubukas ng balanse ng cash ($)
- 30000
- Mga resibo ng pera sa unang buwan mula sa mga benta ($)
- 8000
- Buwanang paglago ng benta-resibo (%)
- 0
- Unang buwan na fixed cash expenses ($)
- 10000
- Buwanang paglago ng fixed-expense (%)
- 0
- Mga variable na gastos sa cash bilang bahagi ng mga benta (%)
- 20
- Minimum na cash safety buffer ($)
- 5000
- Haba ng pagtataya (buwan)
- 12
- Isang beses na paggalaw ng pera
- Wala
Pangwakas na cash = opening cash + sales receipts + other inflows − fixed expenses − variable expenses − other outflows. Patuloy na paso na runway = panimulang cash ÷ unang buwan na umuulit na netong paso.
Resulta ng halimbawa
Pangwakas na balanse ng cash: -$13,200.00
Ang pera sa unang buwan ay umabot sa zero o mas mababa: 9
Unang buwan sa ibaba ng buffer ng kaligtasan: 7
Pinakamababang inaasahang balanse: -$13,200.00
Kailangan ang pagpopondo upang mapanatili ang buffer: $18,200.00
Patuloy na nasusunog na runway: 8.33 buwan
- Month zero is your starting balance. Cash reaches zero or below when the period-ending balance is nonpositive; intramonth timing is not modeled.
- Constant-burn runway excludes growth and one-time movements. The full monthly forecast includes them.
Ito ay mga ilustrasyon. Baguhin ang mga halaga upang malaman ang isang iba't ibang scenario.
Mga dapat tandaan
Gumamit ng isang pera sa kabuuan. Binabago ng pagpili ng pera ang mga label, hindi ang mga halaga ng palitan. Kalkulahin, pagkatapos ay i-save ang isang pinangalanang senaryo sa Aking workspace upang mapanatili ito sa browser na ito; mag-export ng backup ng workspace para ilipat ito sa ibang device.
Mga sanggunian ng pormula
Ang mga referral ay nagpapaliwanag ng mga nakaraang pamamaraan; hindi nila sumasang-ayon sa pagsusuri o indibidwal na propesyonal na pagsusuri ng Finflo.
Mga karaniwang tanong
Ano ang pagkakaiba sa pagitan ng cash flow at tubo?
Sinusubaybayan ng daloy ng pera ang mga resibo at pagbabayad. Ang kita sa accounting ay maaaring makilala ang kita o mga gastos sa iba't ibang panahon. Ang isang hindi nabayarang invoice ay maaaring mag-ambag sa kita bago ito mag-ambag sa magagamit na cash.
Paano kinakalkula ang simpleng runway?
Ang pagbubukas ng cash ay nahahati sa umuulit na netong paso sa unang buwan kapag positibo ang paso na iyon. Ang shortcut na ito ay hindi kasama ang paglaki at isang beses na paggalaw; kasama sa buong iskedyul ang mga ito.
Nangangahulugan ba ang isang negatibong balanse na ang negosyo ay maaaring humiram ng halagang iyon?
Hindi. Ang negatibong balanse ay kumakatawan sa isang modelong puwang sa pagpopondo. Hindi ipinapalagay ng calculator ang isang overdraft, pag-apruba ng kredito, o awtomatikong pamumuhunan.
Ano ang ibig sabihin ng buwan zero?
Ang sero ng buwan ay ang pagbubukas ng posisyon ng cash bago ang pagtataya ng mga resibo at gastos. Kung ang balanseng iyon ay mas mababa na sa buffer ng kaligtasan, ang babala ng buffer ay magsisimula nang tama sa buwang zero.
Maaari ba akong magsama ng pamumuhunan o pagbili ng malalaking kagamitan?
Oo. Magdagdag ng isang beses na paggalaw ng pera, piliin ang buwan at direksyon, at ilagay ang halaga nito. Pinapataas ng mga cash-in row ang balanse; binabawasan ito ng mga hilera ng cash-out.
Bakit maaaring magkaiba ang sukatan ng runway at buwan ng pagtataya?
Ang simpleng sukatan ay maaaring magbalik ng isang fractional na buwan at panatilihin ang paulit-ulit na pagkasunog. Sinusuri ng forecast ang mga balanse sa pagtatapos ng buwan at kasama ang paglago at isang beses na paggalaw, kaya ang mga resulta ay sumasagot sa iba't ibang mga tanong.
Inihanda ng Finflo. Aming pamamaraan · Patakaran sa nilalaman · Paunawa sa mga limitasyon